Los documentos filtrados que involucran alrededor de $ 2 billones de transacciones han revelado cómo algunos de los bancos más grandes del mundo han permitido a los delincuentes mover dinero sucio por todo el mundo.
También muestran cómo los oligarcas rusos han utilizado los bancos para evitar sanciones que se suponía que les impedirían ingresar su dinero a Occidente.
Es la última de una serie de filtraciones en los últimos cinco años que han expuesto acuerdos secretos, lavado de dinero y delitos financieros.
¿Qué son los archivos FinCEN?
Los archivos de la FinCEN son más de 2.500 documentos, la mayoría de los cuales fueron archivos que los bancos enviaron a las autoridades estadounidenses entre 2000 y 2017. Expresan su preocupación por lo que podrían estar haciendo sus clientes.
Estos documentos son algunos de los secretos mejor guardados del sistema bancario internacional.
Los bancos los utilizan para denunciar comportamientos sospechosos, pero no son prueba de delitos o delitos.
Se filtraron a Buzzfeed News y se compartieron con un grupo que reúne a periodistas de investigación de todo el mundo, que los distribuyó a 108 organizaciones de noticias en 88 países, incluido el programa Panorama de la BBC.
Cientos de periodistas han estado examinando la densa documentación técnica, descubriendo algunas de las actividades que los bancos preferirían que el público no conociera.
Dos siglas que necesitas saber
FinCEN es la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. Estas son las personas del Tesoro de los Estados Unidos que luchan contra los delitos financieros. Las inquietudes acerca de las transacciones realizadas en dólares estadounidenses deben enviarse a FinCEN, incluso si se realizaron fuera de los EE. UU.
Los informes de actividades sospechosas, o SAR, son un ejemplo de cómo se registran esas inquietudes. Un banco debe completar uno de estos informes si le preocupa que uno de sus clientes no esté haciendo nada bueno. El informe se envía a las autoridades.
¿Por qué importa esto?
Si planea sacar provecho de una empresa criminal, una de las cosas más importantes que debe tener es una forma de lavar el dinero.
El blanqueo de dinero es el proceso de tomar dinero sucio - el producto de delitos como el tráfico de drogas o la corrupción - y ponerlo en una cuenta en un banco respetado donde no estará vinculado con el delito.
Se necesita el mismo proceso si usted es un oligarca ruso al que los países occidentales han impuesto sanciones para evitar que ingrese su dinero a Occidente.
Se supone que los bancos deben asegurarse de no ayudar a los clientes a lavar dinero o moverlo de manera que rompa las reglas.
Por ley, tienen que saber quiénes son sus clientes; no es suficiente presentar un SAR y seguir recibiendo dinero sucio de los clientes mientras se espera que las autoridades se encarguen del problema. Si tienen evidencia de actividad delictiva, deben dejar de mover el efectivo.
Fergus Shiel del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) dijo que los archivos filtrados eran una "idea de lo que los bancos saben sobre los vastos flujos de dinero sucio en todo el mundo".
Dijo que los documentos también destacaron las cantidades extraordinariamente grandes de dinero involucradas. Los documentos en los archivos de FinCEN cubren alrededor de $ 2 billones de transacciones y son solo una pequeña proporción de los SAR presentados durante el período.
¿Qué ha sido revelado?
HSBC permitió a los estafadores mover millones de dólares de dinero robado por todo el mundo, incluso después de enterarse por los investigadores estadounidenses que el plan era una estafa.
JP Morgan permitió que una empresa moviera más de mil millones de dólares a través de una cuenta de Londres sin saber quién era el propietario. Más tarde, el banco descubrió que la compañía podría ser propiedad de un mafioso de la lista de los 10 más buscados del FBI.
Evidencia de que uno de los socios más cercanos del presidente ruso Vladimir Putin usó el banco Barclays en Londres para evitar sanciones que estaban destinadas a evitar que usara los servicios financieros en Occidente. Parte del efectivo se utilizó para comprar obras de arte.
El marido de una mujer que ha donado 1,7 millones de libras esterlinas al Partido Conservador que gobierna el Reino Unido fue financiado en secreto por un oligarca ruso con estrechos vínculos con el presidente Putin.
El Reino Unido es llamado una "jurisdicción de mayor riesgo" y comparado con Chipre, por la división de inteligencia de FinCEN. Eso se debe a la cantidad de empresas registradas en el Reino Unido que aparecen en los SAR. Más de 3.000 empresas del Reino Unido figuran en los archivos de FinCEN, más que cualquier otro país.
El banco central de los Emiratos Árabes Unidos no actuó ante las advertencias sobre una empresa local que estaba ayudando a Irán a evadir las sanciones.
Deutsche Bank movió el dinero sucio de los lavadores de dinero para el crimen organizado, terroristas y narcotraficantes. Más detalles (BuzzFeed News)
Standard Chartered movió efectivo para Arab Bank durante más de una década después de que las cuentas de los clientes en el banco jordano se usaran para financiar el terrorismo.
¿Por qué esta fuga es diferente?
Ha habido una serie de grandes filtraciones de información financiera en los últimos años, que incluyen:
2017 Paradise Papers : una gran cantidad de documentos filtrados de un proveedor de servicios legales en el extranjero Appleby y el proveedor de servicios corporativos Estera . Los dos operaron juntos bajo el nombre de Appleby hasta que Estera se independizó en 2016. Revelaron los tratos financieros extraterritoriales de políticos, celebridades y líderes empresariales.
Papeles de Panamá 2016 : documentos filtrados del bufete de abogados Mossack Fonseca mostraron más sobre cómo las personas adineradas estaban utilizando los regímenes fiscales extraterritoriales para su beneficio
Fugas suizas de 2015 : documentos del banco privado suizo de HSBC mostraban cómo estaba utilizando las leyes de secreto bancario del país para ayudar a los clientes a evitar el pago de impuestos
2014 LuxLeaks contenía documentos de la empresa de contabilidad PricewaterhouseCoopers que mostraban que las grandes empresas estaban utilizando acuerdos fiscales en Luxemburgo para reducir la cantidad que tenían que pagar.
Los papeles de FinCEN son diferentes porque no son solo documentos de una o dos empresas, sino que proceden de varios bancos.
Destacan una serie de actividades potencialmente sospechosas que involucran a empresas e individuos y también plantean preguntas sobre por qué los bancos que habían notado esta actividad no siempre respondieron a sus preocupaciones.
Una vez que un banco ha presentado un informe a las autoridades, es muy difícil enjuiciarlo a él oa sus ejecutivos, incluso si continúa ayudando con las actividades sospechosas y cobrando los honorarios.
FinCEN dijo que la filtración podría afectar la seguridad nacional de Estados Unidos, comprometer las investigaciones y amenazar la seguridad de las instituciones y las personas que presentan los informes.
Pero la semana pasada anunció propuestas para revisar sus programas contra el lavado de dinero .
El Reino Unido también ha revelado planes para reformar su registro de información empresarial para reprimir el fraude y el blanqueo de capitales.
¿Qué son los informes de actividades sospechosas?
(BBC)